إذا استثمرت 10,000 دولار في AGNC Investment اليوم، إليك الدخل الشهري السلبي الذي يمكنك تحقيقه خلال 20 عامًا.

تدفع شركة AGNC Investment (AGNC +0.14%) توزيعات أرباح شهرية مذهلة. حاليًا، يحقق صندوق الاستثمار العقاري (REIT) عائدًا بنسبة 13.6%. وهذا يزيد عن 10 مرات عائد توزيعات الأرباح لمؤشر S&P 500 (1.1%). بهذا المعدل، يتجمع دخل التوزيعات بسرعة كبيرة.

إليكم نظرة على مقدار الدخل السلبي الذي يمكنكم جمعه كل شهر من استثمار بقيمة 10,000 دولار في صندوق الاستثمار العقاري للرهن العقاري على مدى 20 عامًا.

مصدر الصورة: The Motley Fool.

بمعدل العائد الحالي، سيوفر استثمار بقيمة 10,000 دولار في AGNC Investment حوالي 113.33 دولارًا من دخل التوزيعات كل شهر (1,360 دولارًا سنويًا). حافظ صندوق الاستثمار العقاري للرهن العقاري على هذا المعدل لمدة 75 شهرًا متتاليًا. وهذا إنجاز مثير للإعجاب بالنظر إلى كل التقلبات في سوق الرهن العقاري على مر السنين.

إذا استمر الصندوق في دفع توزيعات أرباح ثابتة، فسيجمع المستثمر نفس تدفق الدخل الشهري على مدار العقدين القادمين إذا لم يعيد استثمار توزيعات أرباحه. ومع ذلك، تصبح الأمور أكثر إثارة للاهتمام عند إعادة استثمار التوزيعات لأن ذلك يزيد من تدفق الدخل. إليكم نظرة على النمو في الدخل الشهري من إعادة استثمار التوزيعات (بافتراض عائد إعادة استثمار بنسبة 13.6%، وهو قريب من متوسطه التاريخي لمدة خمس سنوات البالغ 13.8%)

هذا الكثير من دخل التوزيعات! من المتوقع أن ينمو تدفق دخل التوزيعات من المعدل الحالي البالغ 113.33 دولارًا في الشهر إلى 1,675.33 دولارًا في الشهر تقريبًا خلال 20 عامًا. وهذا يمثل 15 مرة من تدفق الدخل الحالي، حتى لو لم نفترض أي نمو في توزيعات أرباح AGNC Investment.

ومع ذلك، هناك بعض التحفظات الكبيرة. بينما لا تأخذ هذه الحسابات في الاعتبار أي نمو في التوزيعات، فإنها تفترض أيضًا أن الصندوق لن يقوم بتقليص مدفوعاته. قد يكون هذا أمرًا مبالغًا فيه. على الرغم من أن AGNC قد حافظت على توزيعات أرباحها لمدة 75 ربعًا متتاليًا، إلا أنها قامت بتقليص مدفوعاتها عدة مرات قبل بدء هذه السلسلة. كما تفترض هذه الحسابات إعادة استثمار شهرية بمعدل العائد الحالي. لقد تذبذب عائد توزيعات أرباح الصندوق بشكل واسع (من أدنى مستوى بلغ 7.5% إلى ذروة تجاوزت 20% على مدى العقد الماضي).

بعيدًا عن هذه التحفظات، فإن AGNC Investment تمتلك إمكانات كبيرة لتحقيق دخل طويل الأجل من إعادة استثمار التوزيعات وحدها. وهذا يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون لبناء تدفق دخل شهري ملموس بشكل مستمر.