إذا كان وارن بافيت يمكنه شراء والاحتفاظ فقط بصندوق استثماري واحد، إليك ما تقوله التاريخ حول اختياره.

وارن بافيت مشهور باختياراته في الأسهم، لكن نصيحته للمستثمر العادي بسيطة بشكل مدهش: استثمر في صندوق يتبع مؤشر S&P 500 (^GSPC -1.52%).

هناك سبب جيد وراء حصول صندوق ETF لمؤشر S&P 500 على ختم موافقة بافيت. تاريخ أدائه على المدى الطويل قوي للغاية، ويقدم تنويعاً كبيراً ضمن صندوق واحد، ومع مرور الوقت الكافي، يمكن أن يحول بضع مئات من الدولارات شهرياً إلى 1 مليون دولار أو أكثر.

إليك كيفية اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان هذا الاستثمار مناسباً لمحفظتك.

مصدر الصورة: The Motley Fool.

خلال الاجتماع السنوي لشركة Berkshire Hathaway في عام 2020، أشار بافيت إلى أنه "بالنسبة لمعظم الناس، فإن أفضل شيء يمكن القيام به هو امتلاك صندوق مؤشر S&P 500" عند مناقشة كيفية اختيار الاستثمارات.

هذه ليست المرة الأولى التي يوصي فيها المستثمر الشهير بهذا الصندوق. في عام 2008، راهن بمبلغ 1 مليون دولار بأن صندوق S&P 500 يمكن أن يتفوق على مجموعة من خمسة صناديق التحوط المختارة بعناية على مدى 10 سنوات. حقق استثماره عوائد إجمالية تبلغ حوالي 126% خلال تلك الفترة، بينما حققت الصناديق الخمسة المدارة بشكل نشط عوائد إجمالية بمتوسط حوالي 36%.

في عام 2013، كشف أيضاً أنه عند وفاته، سيتم استثمار 90% من الميراث النقدي لزوجته في صندوق مؤشر S&P 500 — مشيراً على وجه التحديد إلى Vanguard.

صندوق ETF لمؤشر S&P 500 — مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.52%) — هو الأقرب إلى الحصول على عوائد مضمونة على المدى الطويل. بينما لا شيء مضمون بنسبة 100% في سوق الأسهم، حقق مؤشر S&P 500 باستمرار عوائد إجمالية إيجابية على الرغم من التقلبات العنيفة على المدى القصير.

في الواقع، انتهت كل فترة مدتها 20 عاماً لمؤشر S&P 500 منذ عام 1919 بعوائد إجمالية إيجابية، وفقاً لتحليل من Crestmont Research. بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل الذين هم على استعداد للاحتفاظ باستثماراتهم لمدة عقد أو عقدين على الأقل، من الصعب تقريباً خسارة المال مع صندوق ETF لمؤشر S&P 500 مقارنةً بجني المال.

نظرًا لأن مؤشر S&P 500 يحتوي على أسهم من 500 من أكبر الشركات الأمريكية، فإنه يقدم أيضاً تنويعاً أكثر من العديد من الصناديق الأخرى. بينما يتم تخصيص حوالي 40% من صندوق Vanguard S&P 500 ETF لقطاع تكنولوجيا المعلومات، إلا أنه لا يزال يقدم تعرضاً لأسهم كبيرة عبر جميع الصناعات.

صندوق ETF لمؤشر S&P 500 معروف بسلامته النسبية واستقراره، لكنه لا يزال يحمل قوة كبيرة.

تاريخياً، حقق مؤشر S&P 500 متوسط عائد سنوي يبلغ حوالي 10%. عند هذا المعدل، إذا كنت ستستثمر 200 دولار شهرياً، إليك تقريباً كيف ستتراكم مدخراتك على مر العقود.

مصدر البيانات: حسابات المؤلف عبر investor.gov.

إذا استمر مؤشر S&P 500 في تحقيق عوائد تتماشى مع متوسطه التاريخي، فسيتطلب الأمر حوالي 40 عاماً من الاستثمار المستمر بمبلغ 200 دولار شهرياً للوصول إلى 1 مليون دولار من المدخرات الإجمالية.

هذه هي المقايضة مع صندوق ETF لمؤشر S&P 500. إنه صندوق غير نشط يتطلب جهداً ضئيلاً من جانبك، لكنه ليس مربحاً كما هو الحال مع العديد من الاستثمارات الأخرى. على الرغم من أن وارن بافيت يوصي بشدة بمؤشر S&P 500 لمعظم المستثمرين، هناك سبب يجعل جزءاً كبيراً من ثروته تأتي من محفظة من الأسهم الفردية.

على الرغم من أن صندوق ETF لمؤشر S&P 500 قد لا يكون الاستثمار الأكثر ربحية، إلا أنه لا يزال يقدم استقراراً وتناسقاً على المدى الطويل. بالنسبة للمستثمرين الذين يشعرون بالراحة مع العوائد المتوسطة مقابل صندوق خامل بسجل حافل قوي، قد يكون خياراً ممتازاً.