1 ETF توزيع الأرباح الذي لا يمكن إيقافه يرتفع بنسبة 26% في 2026 للشراء والاحتفاظ به خلال العشرين عاماً القادمة
تحدث أشياء غير متوقعة في سوق الأسهم طوال الوقت. على سبيل المثال، هناك صندوق استثمار متداول (ETF) شائع حقق عائدًا إجماليًا بنسبة 53% خلال فترة خمس سنوات من بداية عام 2021 حتى نهاية عام 2025. هذا العام، حقق أداءً رائعًا يصل إلى نصف تلك النسبة تقريبًا.
تعرف على صندوق الأرباح الموزعة الذي لا يمكن إيقافه والذي سجل عائدًا إجماليًا بنسبة 26% حتى الآن في عام 2026 (حتى 29 يوليو)، متفوقًا على مؤشر S&P 500 بفارق كبير. يجب على المستثمرين في الدخل التفكير في شراءه والاحتفاظ به لمدة 20 عامًا القادمة.
وسيلة الاستثمار التي تزدهر الآن هي صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD -0.76%). يتم تقديمه من قبل مدير الأصول الضخم تشارلز شواب، ويتتبع أداء مؤشر داو جونز للأسهم الموزعة الأمريكية 100. لذا، هناك 100 سهم في المجموع.
يمتلك الصندوق حالياً أصولًا بقيمة 105 مليارات دولار. ونسبة المصاريف الخاصة به تبلغ 0.06% وهي مشجعة. وعائد الأرباح الموزعة خلال الـ 12 شهرًا الماضية هو 3.3% وهو معدل صحي.
هناك تركيز شديد على الجودة هنا. يجب على الشركات أن تستوفي معايير معينة قبل إضافتها إلى الصندوق. الحاجز الأول هو أن هذه الأسهم يجب أن تكون قد دفعت توزيعات أرباح لمدة 10 سنوات متتالية على الأقل. هذا يستبعد الكثير من المتنافسين.
تأتي الأساسيات في المقدمة بعد ذلك. يتم اختيار الشركات بناءً على أربعة عوامل رئيسية: نسبة التدفق النقدي إلى الدين، والعائد على حقوق الملكية، وعائد الأرباح الموزعة، ومعدل نمو الأرباح الموزعة على مدى خمس سنوات. لا يمكن أن تمثل أي حصة واحدة أكثر من 4% من الحيازات.
القوة المالية لهذه الشركات تفيد المستثمرين بشكل مباشر. فليس فقط أن توزيعات الأرباح متينة، بل إنها ارتفعت مع مرور الوقت. في العقد الماضي، زادت توزيعات الأرباح أكثر من ثلاثة أضعاف.
يمتلك قطاع تكنولوجيا المعلومات وزنًا كبيرًا في مؤشر S&P 500. وبالتالي، فإن المؤشر الذي يتم مراقبته عن كثب يميل أكثر نحو الشركات النمو. يشمل ذلك أسهم "السبعة العظماء" التي تشكل حصة كبيرة من المؤشر. سيتفق المستثمرون على أن هذا التكوين يضيف مزيدًا من الارتفاع. لكنهم قد يجدون أيضًا أنه يجعل الأمور أكثر خطورة.
هنا يضيف صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF قيمة. محفظته مختلفة. القطاعان الرئيسيان هما الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية، حيث يمثلان معًا 41% من المحفظة. تعتبر الشركات في هذه الصناعات مرنة أمام الركود. الأسهم الثلاثة الكبرى في الصندوق حاليًا، مختبرات أبوت، وأمجين، وميرك، تناسب هذا الوصف.
ستشهد الاقتصاد والسوق بالتأكيد مشاعر الخوف، وعدم اليقين، والشك. سيجد المستثمرون الذين يختارون شراء والاحتفاظ بهذا الصندوق لمدة 20 عامًا أنه سيكون من الأسهل التعامل مع الظروف السلبية.