1 شيء يحتاج كل مستثمر لمعرفته عن شراء S&P 500 الآن

الاستثمار في مؤشر S&P 500 (^GSPC +0.70%) شائع، خاصة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.71%). ولكن هناك بعض المقايضات.

يتكون مؤشر S&P 500 من أكبر 500 شركة في أمريكا. معًا، تمثل حوالي 80% من قيمة سوق الأسهم الأمريكي. عند الاستثمار في S&P 500، تصبح مالكًا جزئيًا لـ 500 شركة كبيرة، مما diversifies محفظتك بشكل فوري.

أفضل من ذلك، أن S&P 500 سجل متوسط عوائد سنوية قريبة من 10% (متجاهلاً التضخم) على مدى فترات طويلة.

بينما قد تكون مالكًا جزئيًا لـ 500 شركة، ستملك القليل جداً جداً من معظمها، لأن المؤشر مركّز جداً وثقيل على القمة. إليك أكبر 10 حيازات في Vanguard S&P 500 ETF ونسبتها من المؤشر:

المصدر: Morningstar.com، اعتبارًا من 30 يونيو 2026.

نظرًا لأن المؤشر موزون حسب القيمة السوقية، فإن أكبر الشركات هي الأكثر وزنًا، مما يمنحها أكبر تأثير. هذه الشركات التسع (ظهرت Alphabet مرتين في القائمة) تمثل مؤخرًا أكثر من ثلث المؤشر بالكامل! بالفعل، تشكل الشركات الثلاث الكبرى وحدها 18%. لذا إذا قمت بشراء هذا الصندوق المتداول، فستكون مستثمرًا في مجموعة من شركات التكنولوجيا الضخمة.

توجد أيضًا Nike و PayPal في المؤشر، لكن كل منهما كان مؤخرًا موزونًا بأقل من 0.1%. بينما كانت Lululemon Athletica و Hasbro عند 0.02% فقط. إذا لم تكن معجبًا بهذا التركيز، تحقق من Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP -0.17%). إنه أيضًا صندوق مؤشر S&P 500، ولكنه يوزن كل واحدة من الشركات الـ 500 بالتساوي ويعيد التوازن ربع سنوي.

لا تظن أنه فات الأوان للاستثمار في S&P 500. يبدو أنه أكثر تقييماً من كونه مقيمًا بأقل من قيمته، لكن الاستثمار فيه لا يزال يمكن أن يحقق نتائج جيدة.