هذه هي الخطوة الاستثمارية الوحيدة التي تقول التاريخ إنها لم تفشل أبداً مع المستثمرين على المدى الطويل.

على مدار السنوات القليلة الماضية، شهد سوق الأسهم الأمريكي ازدهارًا، رغم بعض التقلبات الحادة. فقد شهدنا انهيار سوق الأسهم بسبب الجائحة ثم انتعاشًا قويًا في 2020-2021. انخفض مؤشر S&P 500 (^GSPC +0.65%) بنحو 18% في عام 2022 مع ارتفاع أسعار الفائدة. وحاليًا، خلال الأسبوع الذي يبدأ في 4 أغسطس، ساعد ازدهار الذكاء الاصطناعي (AI) في دفع مؤشر S&P 500 إلى أعلى مستوى له على الإطلاق.

لكن العديد من المستثمرين يشعرون بالتوتر. فقد لا تختفي الصراعات في إيران، وارتفاع تكاليف الطاقة، والتضخم. وقد ترتفع أسعار الفائدة أكثر. وقد تنتهي الأوقات الجيدة. ويمكن أن يتحول ازدهار أسهم الذكاء الاصطناعي إلى انهيار.

كيف ينبغي للناس الاستثمار إذا كانوا يشعرون أن سوق الأسهم اليوم مبالغ في قيمته وأن أسعار الأسهم جيدة جدًا بحيث لا يمكن أن تستمر؟ لا أحد يعرف بالتأكيد ما يخبئه المستقبل في عالم الاستثمار. لكن معظم الأشخاص الذين لديهم أفق زمني طويل يجب أن يقوموا بخطوة استثمارية بسيطة الآن: استخدم متوسط تكلفة الدولار للاستمرار في شراء محفظة متنوعة من الأسهم، مثل صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM +0.68%).

شراء هذا الصندوق أو أي صندوق آخر منخفض التكلفة يتبع مؤشر S&P 500 بنفس المبلغ كل شهر والاحتفاظ بتلك الاستثمارات على المدى الطويل من المرجح أن يكون استراتيجية ناجحة. دعونا نستكشف السبب.

إليك درس كبير من تاريخ سوق الأسهم: على مدار الـ98 سنة الماضية منذ عام 1928، حقق مؤشر S&P 500 متوسط عائد سنوي يبلغ حوالي 10%. يتضمن هذا العائد المتوسط فترات من الاضطراب الكبير والكوارث الاقتصادية مثل الكساد العظيم، والحرب العالمية الثانية، وفقاعة الدوت كوم، والأزمة المالية العالمية، والتقلبات قصيرة الأمد التي شهدناها في 2020 و2022. لكن حتى مع كل تلك التراجعات، استمر سوق الأسهم في النمو وكان فائزًا كبيرًا للمستثمرين على المدى الطويل.

الآن دعنا نرى كيف يمكن أن ينمو مالك من خلال الاستثمار في صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF.

صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF يشبه أفضل صناديق S&P 500، لكنه يتمتع بنسبة مصاريف أقل قليلاً من معظمها (0.02%). يحتفظ بنفس الأسهم: 505 أصول تمثل جميع الشركات الأمريكية الخمس مئة الأكبر المتداولة علنًا. على مدار السنوات الخمس الماضية، حقق هذا الصندوق (الذي يتتبع أداء S&P 500) متوسط عائد سنوي يبلغ 12.83%.

كانت السنوات العشر الماضية أفضل حتى للمستثمرين في S&P 500. حيث حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 15.07% على مدار السنوات العشر الماضية. وعلى مدار العشرين عامًا الماضية، منذ إنشائه في نوفمبر 2005، حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 11.26%. خلال كل هذه الفترات الزمنية الحديثة نسبيًا، تفوق مؤشر S&P 500 على متوسطه على المدى الطويل.

ماذا لو كان بإمكانك استثمار 300 دولار شهريًا في صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF؟ لنفترض أنك تستمر في استثمار نفس المبلغ كل شهر، وتشتري بنفس قيمة 300 دولار من أسهم الصندوق وتحتفظ بها على المدى الطويل. ورغم أن الأداء السابق لا يضمن العوائد المستقبلية، فلنفترض أن هذا الصندوق يواصل تحقيق نفس متوسط العائد السنوي البالغ 11.26% الذي حققه منذ نوفمبر 2005.

بعد 10 سنوات، سيكون لديك 60,958 دولار. بعد 20 سنة، سيكون لديك 238,141 دولار. وبعد 30 سنة، سينمو استثمارك إلى 753,148 دولار.

ماذا لو كنت تستطيع زيادة استثمارك إلى 500 دولار شهريًا؟ بافتراض أن SPYM يحقق نفس متوسط العائد السنوي البالغ 11.26%، إليك كيف سينمو استثمار 500 دولار شهريًا من خلال متوسط تكلفة الدولار في SPYM: بعد 10 سنوات، سيكون لديك 101,597 دولار. بعد 20 سنة، سيكون لديك 396,902 دولار. وبعد 30 سنة، سيصل استثمارك إلى 1.255 مليون دولار.

إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل، فإن S&P 500 يميل إلى تجاوز التحديات قصيرة الأمد ويؤتي ثماره على المدى الطويل. يمنحك صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF وصولاً سهلاً إلى هذه الاستراتيجية الاستثمارية الناجحة بتكلفة منخفضة للغاية.