أي صندوق استثمار متداول أفضل، تعرض سوق ستايت ستريت الواسع من خلال SPY أم صندوق إنفيسكو الذي يركز على التكنولوجيا QQQ؟

تقدم صندوق State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY -0.20%) تعرضاً واسع النطاق للسوق بتكلفة نصف تكلفة صندوق Invesco QQQ Trust، السلسلة 1 (QQQ -0.14%)، الذي يقدم نموًا مركّزًا في قطاع التكنولوجيا وعوائد تاريخية أعلى.

تعتبر هذين الصندوقين معيارين لمختلف قطاعات السوق. بينما يتتبع أحدهما عالم الشركات الكبرى بشكل عام، يركز الآخر على Nasdaq-100 الذي يهيمن عليه قطاع التكنولوجيا. تبرز هذه المقارنة كيف أن هياكل تكاليفهما وميول محفظتهما قد تجذب استراتيجيات استثمار مختلفة.

يقيس البيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب البيتا من العوائد الشهرية على مدار تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل عوائد السنة الواحدة العائد الكلي على مدى الـ 12 شهرًا الماضية. وعائد توزيعات الأرباح هو العائد على التوزيعات على مدى الـ 12 شهرًا الماضية.

يعتبر صندوق State Street SPDR S&P 500 ETF أكثر تكلفة من صندوق Invesco، حيث يفرض رسومًا أقل بنسبة 50%. كما يقدم عائد توزيعات أرباح أعلى للمستثمرين الذين يفضلون الدخل على النمو العدواني.

يتتبع صندوق State Street SPDR S&P 500 ETF 504 استثمارات. يوفر تعرضًا لقطاعات التكنولوجيا (37%) والخدمات المالية (12%) وخدمات الاتصالات (10%). تشمل أكبر مراكز استثماره Nvidia (NVDA -0.06%) بنسبة 8.14%، وApple (AAPL +0.22%) بنسبة 6.66%، وMicrosoft (MSFT -0.30%) بنسبة 5.49%. تم إطلاق الصندوق في عام 1993. وقد دفع 7.52 دولار لكل سهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 1% على سعر سهمه الحالي الذي يقارب 777.88 دولار.

يمتلك صندوق Invesco QQQ Trust، السلسلة 1، 103 سهمًا. تميل أوزان قطاعاتها بشكل كبير نحو قطاع التكنولوجيا بنسبة 59%، تليها خدمات الاتصالات بنسبة 12% والسلع الاستهلاكية الدورية بنسبة 11%. تشمل الحيازات الرئيسية Nvidia بنسبة 8.56%، وApple بنسبة 7.01%، وMicrosoft بنسبة 5.77%. تم إطلاقه في عام 1999. وقد دفع صندوق Invesco 3.03 دولار لكل سهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 0.4% على سعر سهمه الحالي الذي يقارب 732.07 دولار.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في الصناديق المتداولة، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.

يقدم صندوق State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY) وصندوق Invesco QQQ Trust، السلسلة 1 ETF (QQQ) نهجين مختلفين تجاه سوق الأسهم. يعتمد الاختيار بينهما على ما إذا كنت تريد استهداف S&P 500 أو Nasdaq-100.

يتتبع SPY مؤشر S&P 500، مما يوفر لك عبوراً واسعاً لأسهم من مجموعة متنوعة من الصناعات. يعمل كعنصر أساسي في محفظة المستثمر، ويتميز بعدة مزايا على QQQ. إن نسبة نفقاته المنخفضة بشكل كبير وعائد توزيعات الأرباح الأعلى توفر تركيبة قوية لتحقيق عوائد جيدة على المدى الطويل. إنه أقل تقلباً من QQQ، وتنوعه الأكبر يعني أن الانخفاض في قطاع التكنولوجيا يكون أقل تأثيراً. كما أن SPY لديه حجم أصول أكبر، مما يوفر سيولة أعلى.

تم تصميم QQQ للمستثمرين الذين يرغبون في استهداف Nasdaq-100 الذي يهيمن عليه قطاع التكنولوجيا. لقد ساعد صعود الذكاء الاصطناعي في تحقيق عوائد إجمالية رائعة. إنه ETF شائع بين المستثمرين المؤسسيين. ومع ذلك، يجد المستثمرون الأفراد أن صندوقه الشقيق، Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)، هو بديل أكثر جاذبية لأنه مطابق لـ QQQ باستثناء أن نسبة نفقاته ومتوسط حجم التداول اليومي أقل.