أي صندوق استثماري متداول في البورصة للذكاء الاصطناعي هو الأفضل، صندوق Roundhill CHAT أم صندوق Vanguard VGT؟
تقدم صندوق Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT -0.10%) تعرضًا موضوعيًا لنظام الذكاء الاصطناعي، بينما يوفر صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT -0.35%) تغطية شاملة لقطاع التكنولوجيا بتكاليف أقل بكثير.
قد يجد المستثمرون الذين يبحثون عن تعرض للتكنولوجيا أن هذين الصندوقين لهما ملفات مخاطرة مختلفة جدًا. بينما يستهدف صندوق Roundhill تحولًا تكنولوجيًا محددًا، يتبع صندوق Vanguard مؤشرًا واسعًا من عمالقة التكنولوجيا المعروفين، مما يوفر قاعدة متنوعة لمحفظة موجهة نحو النمو.
يقيس بيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب بيتا من العوائد الشهرية على مدار تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل العائدات السنوية العائد الإجمالي على مدى الأشهر الـ 12 الماضية. وعائد التوزيع هو العائد على التوزيعات على مدى 12 شهرًا الماضية.
تُعتبر التكلفة عامل تمييز رئيسي هنا، حيث إن صندوق Vanguard أقل تكلفة بمقدار 66 نقطة أساس من منافسه. بالإضافة إلى ذلك، هناك فجوة ملحوظة في العائد، حيث يقدم صندوق Roundhill حاليًا عائدًا أعلى لمساهميه.
يركز صندوق Vanguard Information Technology ETF على مجموعة واسعة من الشركات المتعلقة بالإلكترونيات وأجهزة الكمبيوتر، حيث تتركز 99% من أصوله في قطاع التكنولوجيا. تشمل المراكز الأكبر له Nvidia (NVDA -0.06%) بنسبة 16.10%، وآبل (AAPL +0.22%) بنسبة 14.33%، ومايكروسوفت (MSFT -0.30%) بنسبة 8.28%. يحتفظ الصندوق بـ 310 أسهم في المجموع. تم إطلاقه في عام 2004. وقد دفع صندوق Vanguard Information Technology ETF مبلغ 0.43 دولار للسهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 0.4% على سعر سهمه الأخير البالغ حوالي 122.99 دولار.
يتبنى صندوق Roundhill Generative AI & Technology ETF نهجًا أكثر تخصصًا، حيث يركز على مشهد الذكاء الاصطناعي مع 77% في التكنولوجيا و17% في خدمات الاتصالات. تشمل المقتنيات الرئيسية له Nvidia بنسبة 6.43%، وألفابيت (GOOGL -0.13%) بنسبة 5.13%، وبروادكوم (AVGO -5.94%) بنسبة 4.12%. يحتفظ بمجموعة أكثر تركيزًا تتكون من 52 حيازة وقد شهد مؤخرًا نموًا أعلى في الأصول تحت الإدارة (AUM). تم إطلاقه في عام 2023. وقد دفع صندوق Roundhill Generative AI & Technology ETF مبلغ 1.68 دولار للسهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 1.8% على سعر سهمه الأخير البالغ حوالي 93.61 دولار.
للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق ETF، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.
الأشخاص الذين يسعون للاستثمار في مجال الذكاء الاصطناعي الساخن لديهم خياران متميزان في صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT) وصندوق Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT). يعتمد الاختيار بينهما على بعض الاعتبارات الرئيسية.
يستهدف صندوق CHAT بشكل صارم قطاع الذكاء الاصطناعي، مما يحد من مقتنياته إلى 52 شركة فقط. وقد سمح له هذا التركيز بتقديم عوائد مذهلة، وزيادة عائد توزيعاته تضيف فقط إلى ذلك. صندوق ETF هذا أغلى بكثير من VGT لأنه صندوق مُدار بنشاط. هذه نقطة مهمة، حيث يتيح الإدارة النشطة لـ CHAT التكيف بسرعة مع صناعة الذكاء الاصطناعي المتطورة بسرعة. إن مجموعة مقتنياته الصغيرة حول صناعة واحدة تخلق تقلبًا عاليًا، كما يتضح من انخفاضه الأقصى الأكبر وبيتا، مما يجعل أداء الصندوق عرضة لتراجع في قطاع الذكاء الاصطناعي.
يمنحك صندوق VGT تعرضًا لأسهم الذكاء الاصطناعي، حيث إن العديد من الأسماء الكبيرة في صناعة التكنولوجيا هي قادة في الذكاء الاصطناعي، مثل Nvidia ومايكروسوفت. بما أنه يشمل مقتنيات عبر قطاع التكنولوجيا الأوسع، فإن VGT أكثر تنوعًا، مما يوفر بعض الاستقرار ضد التراجع في سوق الذكاء الاصطناعي. كما يقدم سيولة عالية من خلال AUM الضخم، ونظرًا لأنه صندوق مُدار بشكل سلبي، فإن نسبة نفقاته منخفضة. ومع ذلك، لا يوفر نفس مستوى العائد الذي يشهده CHAT.
في النهاية، يعتمد الاختيار بين VGT وCHAT على تحملك للمخاطر. إذا كنت تعطي الأولوية للعوائد العالية وترحب بتقلبات أكبر، فإن CHAT هو الخيار الأفضل. بالنسبة للمستثمرين المحافظين، قد يكون VGT هو ETF الأفضل.