أي صندوق استثماري متداول في السوق الواسع يفوز لمحفظتك، iShares ITOT أم Schwab SCHB؟

تعتبر صندوق iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT -0.15%) وصندوق Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB -0.13%) متطابقين تقريبًا، وهما وسيلتان منخفضتا التكلفة للغاية للمستثمرين الذين يسعون إلى التعرض الشامل للسوق المحلية للأسهم بضغطة واحدة.

تهدف هذه الصناديق إلى التقاط أداء سوق الأسهم الأمريكية بالكامل القابل للاستثمار. ورغم أنها تتبع مؤشرات مختلفة قليلاً، إلا أن نتائجها لا تكاد تُميز، حيث توفر تعرضًا متنوعًا لآلاف الشركات الكبرى والمتوسطة والصغيرة في رمز واحد. وتعتبر هذه الصناديق عناصر أساسية موثوقة للعديد من المحافظ طويلة الأجل.

يُقاس البيتا بتقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ حيث يتم حساب البيتا من العوائد الشهرية على مدى تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل العائد السنوي العائد الإجمالي على مدى الـ 12 شهرًا الماضية. وعائد توزيعات الأرباح هو العائد على توزيعات الـ 12 شهرًا الماضية.

التكلفة هي عامل ضئيل في هذه المقارنة، حيث يحمل كلا الصندوقين نسبة تكلفة متطابقة تبلغ 0.03%. كما لن يجد مستثمرو الدخل أي فرق ذو دلالة، حيث توفر كلا الصندوقين حاليًا عائدًا بنسبة 1%.

يوفر صندوق iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF تعرضًا لـ 2,448 حصة، مع أكبر تركيز له في قطاع التكنولوجيا بنسبة 35%، والخدمات المالية بنسبة 13%، والرعاية الصحية بنسبة 10%. تشمل أكبر مراكزه Nvidia (NVDA -0.06%) بنسبة 7.21%، وApple (AAPL +0.22%) بنسبة 5.90%، وMicrosoft (MSFT -0.30%) بنسبة 4.86%. أُطلق الصندوق في عام 2004. وقد دفع صندوق iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF مبلغ 1.65 دولار لكل سهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعادل عائدًا بنسبة 1% بناءً على سعر سهمه الأخير الذي يبلغ حوالي 170.7 دولار.

يتتبع صندوق Schwab U.S. Broad Market ETF مؤشر Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index ويحتوي على 2,384 سهمًا. تميل توزيعاته القطاعية إلى أن تكون مشابهة جدًا، بما في ذلك التكنولوجيا بنسبة 37%، والخدمات المالية بنسبة 12%، والرعاية الصحية بنسبة 10%. تشمل أكبر مراكزه Nvidia بنسبة 7.23%، وApple بنسبة 5.94%، وMicrosoft بنسبة 4.89%. أُطلق الصندوق في عام 2009. وقد دفع صندوق Schwab U.S. Broad Market ETF مبلغ 0.30 دولار لكل سهم على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعادل عائدًا بنسبة 1% بناءً على سعر سهمه الأخير الذي يبلغ حوالي 30.1 دولار.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في الصناديق المتداولة، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.

يمكن للمستثمرين الذين يسعون إلى تعرض شامل لسوق الأسهم الأمريكية الاختيار بين صندوق iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) وصندوق Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). كلاهما متطابق تقريبًا.

يستخدم كل منهما نهجًا يعتمد على وزن القيمة السوقية، مما يعني أن أكبر الشركات لها تأثير كبير على الأداء. تسمح نسبة تكلفتهما المنخفضة لك بشراء والاحتفاظ على المدى الطويل بتكلفة ضئيلة. تجعل هذه التشابهات اتخاذ القرار بينهما تحديًا، على الرغم من أن بعض الاعتبارات قد تؤثر على القرار.

إذا كانت وسيطتك هي تشارلز شواب، فمن المنطقي اختيار SCHB بدلاً من ITOT. مرّ الصندوق بتقسيم 3 مقابل 1 في أكتوبر 2024، مما ساهم في انخفاض سعر سهمه. ومع ذلك، فإن حجم الأصول المدارة لديه البالغ 45.2 مليار دولار يعني أنه أقل سيولة من منافسه الذي يمتلك 97.9 مليار دولار. ومع ذلك، يتمتع كلاهما بحجم أصول كبير، لذا فإن السيولة ليست بالضرورة عاملاً حاسمًا.

بعيدًا عن الأصول الأكبر التي تحت إدارة ITOT، ما يميز هذا الصندوق عن SCHB هو أنه يتبع عائلة مؤشرات S&P المتابعة على نطاق واسع، ولديه تاريخ أطول لتقييم أداء الصندوق على مر الزمن. في النهاية، كلاهما صناديق ETFs قوية في السوق الواسعة، وهما وسيلتان ممتازتان للاستثمار السلبي على المدى الطويل.