إنفيسكو ناسداك للبيوتكنولوجيا مقابل إنفيسكو للأدوية: كيف تتقارن هذه الصناديق المتداولة في البورصة؟

تقدم صندوق إنفيسكو للصناعات الدوائية (PJP +1.38%) تعرضاً مركزاً لمصنعي الأدوية الأمريكيين، بينما يوفر صندوق إنفيسكو لتكنولوجيا الحيوية في ناسداك (IBBQ +0.93%) بوابة أوسع وأقل تكلفة لقطاعات التكنولوجيا الحيوية والأدوية.

يستهدف كلا الصندوقين مجال الرعاية الصحية ولكنهما يتبعان نهجين مختلفين. يركز صندوق PJP على مجموعة ضيقة من 29 عملاقاً في صناعة الأدوية، بينما يتتبع صندوق IBBQ مؤشر ناسداك لتكنولوجيا الحيوية، مما يوفر تعرضاً لمجموعة أكبر بكثير من الشركات المتوسطة والكبيرة.

يقيّم بيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ ويتم حساب بيتا من العوائد الشهرية على مدار تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل عائد السنة الواحدة العائد الإجمالي على مدى الـ 12 شهراً الماضية. عائد توزيع الأرباح هو عائد التوزيعات على مدار الـ 12 شهراً الماضية.

يعتبر صندوق IBBQ الخيار الأكثر affordability للمستثمرين بنسبة نفقات تبلغ 0.19%، بينما يفرض صندوق PJP 0.57%. تقدم الصناديق المتداولة حالياً عوائد أرباح مماثلة.

يتركز صندوق PJP أصوله في 29 حصة، مع التركيز بالكامل على قطاع الرعاية الصحية. تشمل أكبر مراكزه Abbott Laboratories (ABT +2.09%) بنسبة 5.78%، وAmgen (AMGN +1.41%) بنسبة 5.59%، وAbbVie (ABBV +3.43%) بنسبة 5.27%. تم إطلاقه في عام 2005. وقد دفع الصندوق 1.06 دولار لكل سهم على مدار الـ 12 شهراً الماضية.

يوفر صندوق IBBQ تنويعاً أوسع مع 251 حصة، رغم أنه يحتفظ أيضاً بتعرض 100% لقطاع الرعاية الصحية. تشمل أبرز الحصص Amgen بنسبة 8.7%، وVertex Pharmaceuticals (VRTX +2.45%) بنسبة 8.27%، وGilead Sciences (GILD +3.25%) بنسبة 7.12%. تم إطلاقه في عام 2021. وقد دفع الصندوق 0.26 دولار لكل سهم على مدار الـ 12 شهراً الماضية.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في الصناديق المتداولة، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.

عادة، تعتبر النسب المئوية للنفقات والعوائد هي أولى الاعتبارات التي أضعها عند مقارنة الصناديق المتداولة. فيما يتعلق بالعوائد، يعرف المستثمرون أن الأداء السابق ليس ضماناً للنتائج المستقبلية. ولكن مع بقية الأمور متساوية، أفضل شراء الصندوق الذي حقق عوائد أفضل على المدى الطويل، وهو في هذه الحالة PJP. فيما يتعلق بنسب النفقات، فالأقل هو الأفضل بالطبع. بعض النقاط الأساسية هنا أو هناك لن تدمر حياتك، لكن عندما تبدأ في رؤية فجوات واسعة (0.19% لصندوق IBBQ مقابل 0.57% لصندوق PJP)، هنا تبدأ تلك النقاط الإضافية في التراكم. (وتؤثر على عائد محفظتك.)

لكن بالنسبة لهذين الصندوقين تحديدًا، فإن القلق الأكبر لدي هو أصولهما تحت الإدارة. يتمتع صندوق IBBQ بتنويع كبير، مع 251 حصة، وهو أمر أجده جذابًا عادةً في صندوق متداول. بالمقابل، يتركز صندوق PJP بشكل كبير في 29 سهمًا فقط. لكن صندوق IBBQ صغير جداً، حيث يمتلك بالكاد 80 مليون دولار من الأصول تحت الإدارة. سأكون قلقًا بشأن سيولة الصندوق إذا/عندما أردت بيع أسهمي. يمتلك صندوق PJP أكثر من 500 مليون دولار من الأصول تحت الإدارة.

لا أحب نسبة نفقات صندوق PJP، لكن صندوق IBBQ صغير جداً. أعتقد أن صندوق PJP هو الخيار الأفضل هنا.