لماذا يُعتبر صندوق SPDR التابع لـ State Street للأسواق المتطورة خارج الولايات المتحدة ETF دولي قوي
صندوق Schwab الدولي للأسهم (SCHF +0.49%) وصندوق State Street SPDR لمحفظة الأسواق المتطورة باستثناء الولايات المتحدة (SPDW +0.53%) يوفران تعرضًا منخفض التكلفة تقريبًا للأسواق المتطورة غير الأمريكية، مع اختلاف رئيسي في مزود المؤشر وعمق المحفظة.
تعمل هذه الصناديق المتداولة ككتل أساسية دولية للمستثمرين الذين يسعون إلى تنويع جغرافي. من خلال استبعاد الأسهم الأمريكية، تتيح السيطرة الدقيقة على التوزيعات المحلية مقابل الدولية. على الرغم من تداخل محافظهم بشكل كبير، إلا أن المؤشرات الأساسية وعدد الأوراق المالية الكلي يوفران اختلافات طفيفة في تغطية السوق قد تجذب أنواعًا مختلفة من المستثمرين.
يقيس البيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب البيتا من العوائد الشهرية على مدار تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل العائدات على مدى سنة واحدة العائد الإجمالي على مدار الـ 12 شهرًا الماضية. عائد الأرباح هو العائد التوزيعي على مدى الـ 12 شهرًا الماضية.
كلا الصندوقين الدوليين هما من بين الخيارات الأكثر affordability في السوق، حيث يحمل كل منهما نسبة مصاريف منخفضة تبلغ 0.03%. الفرق في عائد الأرباح ضئيل، على الرغم من أن صندوق Schwab قدم تاريخيًا دفعات أعلى قليلاً. تضمن هذه التكاليف المنخفضة أن تصل نسبة عالية من الأرباح الدولية الأساسية وزيادة رأس المال إلى المستثمر.
يتبع صندوق Schwab مؤشر FTSE للأسواق المتطورة باستثناء الولايات المتحدة، مع التركيز على الشركات الكبيرة والمتوسطة. تشمل تعرضاته القطاعية خدمات مالية بنسبة 26%، والصناعات بنسبة 18%، والتكنولوجيا بنسبة 15%. تشمل أكبر مراكزه شركة Samsung Electronics (KOSE:A005930) بنسبة 2.86%، وASML Holding (ASML -2.68%) بنسبة 2.35%، وSK Hynix (SKHY +0.78%) بنسبة 2.04%. يحتفظ الصندوق بـ 1,490 ورقة مالية. تم إطلاقه في 2009. دفع صندوق Schwab الدولي للأسهم 0.84 دولار لكل سهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعادل عائدًا قدره 3% بناءً على سعر سهمه الأخير البالغ حوالي 28.5 دولار.
يتبع صندوق State Street مؤشر S&P للأسواق المتطورة باستثناء الولايات المتحدة، موفراً نطاقًا أوسع مع 2,436 استثمارًا عبر أسواق مماثلة. تشمل أكبر مراكزه شركة Samsung Electronics بنسبة 2.48%، وASML Holding بنسبة 2.04%، وSK Hynix بنسبة 1.68%. أوزان قطاعه متطابقة تقريبًا، بقيادة الخدمات المالية بنسبة 25%، والصناعات بنسبة 18%، والتكنولوجيا بنسبة 15%. تم إطلاقه في 2007. دفع صندوق State Street SPDR لمحفظة الأسواق المتطورة باستثناء الولايات المتحدة 1.52 دولار لكل سهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعادل عائدًا بنسبة 2.9% بناءً على سعر سهمه الأخير البالغ حوالي 52.1 دولار.
للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق ETF، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.
تزايد شعبية صناديق ETF الدولية بشكل متزايد حيث يسعى المستثمرون الأمريكيون إلى التنويع خارج الأسهم الكبيرة الأمريكية.
تجاوزت الأسهم الدولية الأسهم الأمريكية في السنوات الأخيرة ومن المتوقع أن تستمر في outperform الأسهم الكبيرة الأمريكية في السنوات القادمة. تشير تحليل من Vanguard صدر في يوليو إلى أنه على مدار السنوات العشر القادمة، من المحتمل أن تحقق الأسهم الدولية عوائد أعلى من الأسهم الأمريكية.
اختلاف رئيسي بين الصندوقين هو أن صندوق State Street أكثر تنوعًا، حيث يستثمر في مجموعة واسعة من الأسهم الدولية، بما في ذلك الأسهم الصغيرة. يلتزم صندوق Schwab أساسًا بالأسهم الدولية الكبيرة والمتوسطة، مستبعدًا الأسهم الصغيرة.
كانت العوائد متشابهة إلى حد كبير، سواء على مدار الـ 12 شهرًا الماضية أو عبر فترات زمنية أطول. في المستقبل، إذا كنت أستثمر في صندوق ETF دولي واحد، سأفضل صندوق State Street الأكثر تنوعًا. تاريخيًا، تفوقت الأسهم الصغيرة الدولية على الأسهم الكبيرة الدولية على المدى الطويل، وتُتداول حاليًا بمستويات مخفضة للغاية.
لذا، بمرور الوقت، يجب أن يساعد الوصول إلى الأسهم الصغيرة الدولية في تحسين أداء صندوق State Street.