فاندجارد VEA مقابل آي شيرز IXUS: أي صندوق ETF دولي يعد بأداء أفضل في 2026؟

تقدم صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتطورة (VEA +0.61%) ميزة تكلفة كبيرة وحجم أكبر، بينما يوفر صندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS +0.66%) تنويعًا جغرافيًا أوسع من خلال تضمين الأسواق الناشئة.

يقدم كل من صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتطورة وصندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF تعرضًا واسعًا للأسهم الدولية. على الرغم من أن كلاهما يهدف إلى تحقيق أهداف مماثلة، إلا أن صندوق فانغارد يركزstrictly على الأسواق المتطورة، بينما يشمل صندوق iShares اقتصادات الأسواق الناشئة مثل تايوان وكوريا الجنوبية ضمن ولايته.

يقيس البيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ ويتم حساب البيتا من العوائد الشهرية على مدار تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل العائدات على مدى عام واحد العائد الكلي على مدار الـ 12 شهرًا الماضية. وعائد التوزيع هو العائد على مدى الـ 12 شهرًا الماضية كما في إغلاق التداول في 13 أغسطس.

يعتبر صندوق فانغارد أكثر تكلفة حيث تبلغ نسبة المصاريف 0.03%، مقارنةً بـ 0.07% لصندوق iShares. قد يأخذ المستثمرون بعين الاعتبار أيضًا العائد الأعلى من صندوق iShares، والذي يعكس فجوة عائد تبلغ 0.38 نقطة مئوية.

يركز صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتطورة على الأسواق المتطورة غير الأمريكية مع محفظة موجهة نحو خدمات المالية بنسبة 25%، والصناعات بنسبة 18%، والتكنولوجيا بنسبة 15%. تشمل أكبر مراكزه سامسونج للإلكترونيات بنسبة 2.5%، وASML Holding (ASML -2.84%) بنسبة 2%، وSK Hynix (SKHY +0.35%) بنسبة 1.9%. يحتفظ بـ 3,875 سهمًا وتم إطلاقه في عام 2007. لقد دفع صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتطورة 1.81 دولار للسهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 2.5% على سعر سهمه الأخير الذي يبلغ حوالي 73.5 دولار.

يتتبع صندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF مؤشرًا أوسع يشمل الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة خارج الولايات المتحدة -- بما في ذلك الأسواق الناشئة. يقود تخصيص قطاعه خدمات المالية بنسبة 24%، والتكنولوجيا بنسبة 20%، والصناعات بنسبة 15%. تشمل أكبر مراكزه شركة تايوان لصناعة أشباه الموصلات بنسبة 4.3%، وسامسونج للإلكترونيات بنسبة 2%، وSK Hynix بنسبة 1.6%. يحتوي على 4,476 سهمًا وتم إطلاقه في عام 2012. لقد دفع صندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF 2.80 دولار للسهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا قدره 2.9% على سعر سهمه الأخير الذي يبلغ حوالي 98.0 دولار.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق المؤشرات، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.

تشترك هذه الصناديق في عدة جوانب. كلاهما يوفر تعرضًا دوليًا غير أمريكي، وهو أمر قيم، نظرًا لأن معظم المستثمرين الأمريكيين ربما يكون لديهم وزن زائد في القوائم الأمريكية من خلال استثماراتهم المختلفة. يقدم كل من صندوق فانغارد، VEA، وصندوق iShares، IXUS، مجموعة متنوعة على نطاق واسع من الأوراق المالية عبر أنماط مشابهة-- حيث يستثمر كلاهما بنسبة 79% في الشركات الكبيرة (معظمها مزيج من الأسهم القيمة ونمو)، و17% في الشركات المتوسطة، و4% في الشركات الصغيرة. كما يشتركان في سبعة من نفس الأسهم ضمن أكبر 10 مراكز لهما، وتساهم تلك الأسهم العشرة الكبرى بنحو 13% من الأصول في كل من الصندوقين.

لكن هناك اختلافات حاسمة قد يرغب المستثمرون في معرفتها. على سبيل المثال، يستثمر IXUS بشكل أوسع ليشمل الأسواق الناشئة، حيث تبلغ نسبة استثماراته نحو 16%، مقارنةً بأقل من 1% في صندوق فانغارد. نظريًا، ينبغي أن تنمو الأسواق الناشئة بشكل أسرع من الأسواق المتطورة، على الرغم من أن ذلك لم يكن الحال في الواقع.

في النهاية، الطريقة لتحديد الخيار بين هذين الصندوقين هي النظر في الأداء. هنا، يتفوق VEA على IXUS عبر العديد من الفترات الزمنية، على الرغم من أن الفارق ليس كبيرًا—أقل من نقطتين مئويتين في بعض الفترات الزمنية. حقق VEA عائدًا سنويًا قدره 17.8%، و9.9%، و10% على مدى 3 سنوات، و5 سنوات، و10 سنوات على التوالي. بالمقارنة، حقق IXUS عائدات قدرها 17%، و8.8%، و9.4% في الفترات 3 سنوات، و5 سنوات، و10 سنوات. قد لا يبدو هذا كثيرًا، لكن على مدى 10 سنوات، كان من الممكن أن يعود صندوق فانغارد بنحو 1,500 دولار إضافية على استثمار أولي قدره 10,000 دولار مقارنة بـ IXUS.

نظرًا لأنك تستثمر لكسب المال، اختر الصندوق الذي يقدم عوائد أفضل باستمرار. وهو صندوق VEA، صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتطورة.