أي صندوق استثماري دولي هو الأفضل، صندوق فاندجارد VEA الذي يستهدف الأسواق المتقدمة أم صندوق شواب SCHE الذي يركز على الأسواق الناشئة؟
الفرق الرئيسي بين صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتقدمة (VEA -0.16%) وصندوق شواف للأسواق الناشئة (SCHE -0.21%) يكمن في تركيزهما الجغرافي، حيث يفصلان بين الاقتصادات العالمية الراسخة والأسواق الناشئة ذات النمو السريع.
غالبًا ما يستخدم المستثمرون هذين الصندوقين لبناء الجزء الدولي من محفظة متوازنة. بينما يوفر كلاهما تعرضًا واسعًا خارج الولايات المتحدة، إلا أنهما يستهدفان مستويات اقتصادية مختلفة. يتتبع صندوق فانغارد الأسواق المتقدمة، بينما يستهدف صندوق شواف الدول التي لا تزال في مراحل مختلفة من التصنيع.
يقيّم البيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ ويتم حساب البيتا استنادًا إلى العوائد الشهرية على مدى تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). تمثل العائدات على مدى عام واحد العائد الكلي خلال الأشهر الـ 12 الماضية. وعائد التوزيع هو العائد على مدى 12 شهرًا السابقة.
صندوق فانغارد أكثر تكلفة مع نسبة نفقات تبلغ 0.03%، بينما يتقاضى صندوق شواف 0.06%. كلا الصندوقين يوفران دخلًا تنافسيًا، حيث يقدم صندوق شواف توزيعًا أعلى قليلاً على مدى 12 شهرًا الماضية.
يمتلك صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتقدمة 3,873 سهمًا في قطاعات الخدمات المالية، والتكنولوجيا، والصناعات. تشمل أكبر مراكزه سامسونغ للإلكترونيات بنسبة 3.14%، وSK Hynix بنسبة 2.99%، وASML بنسبة 2.34%. تم إطلاقه في عام 2007. وقد دفع صندوق فانغارد 1.81 دولار لكل سهم على مدى 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا بنسبة 2.5% على سعر سهمه الحالي البالغ حوالي 73.54 دولار.
يركز صندوق شواف للأسواق الناشئة على التكنولوجيا، والخدمات المالية، والسلع الاستهلاكية الدورية، حيث يمتلك 2,223 سهمًا. تشمل أكبر مراكزه شركة تايوان لصناعة أشباه الموصلات بنسبة 16.95%، وتينسنت بنسبة 3.23%، ومجموعة علي بابا بنسبة 2.62%. تم إطلاقه في عام 2010. وقد دفع صندوق شواف 0.95 دولار لكل سهم على مدى 12 شهرًا الماضية، مما يعكس عائدًا بنسبة 2.6% على سعر سهمه الحالي البالغ حوالي 36.86 دولار.
للحصول على مزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق ETF، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.
يساعد الاستثمار في الأسهم الدولية على إكمال محفظة تركز على الولايات المتحدة، وطريقة فعالة للقيام بذلك هي اختيار صندوق متداول في البورصة. يوفر صندوق فانغارد FTSE للأسواق المتقدمة (VEA) وصندوق شواف للأسواق الناشئة (SCHE) نهجين مختلفين للاستثمار الدولي. يعتمد أي صندوق هو الأفضل على العوامل التي تهم أهدافك الاستثمارية الأكثر.
يوفر SCHE تعرضًا للاقتصادات ذات النمو العالي في الأسواق الناشئة. تمنح أكثر من 2,000 حصة له تنوعًا جيدًا. ومع ذلك، فإن حوالي 34% من ETF يتكون من شركات في قطاع التكنولوجيا، مما يمكن أن يعزز العوائد نظرًا لازدهار الذكاء الاصطناعي، ولكنه يزيد من التقلبات. بالإضافة إلى ذلك، فإن ما يقرب من 34% من SCHE يستهدف الأعمال في تايوان، و26% أخرى في الصين. هذا يعني أن الأغلبية من الصندوق تركز على هذين البلدين. نظرًا للتقلبات في العلاقات الأمريكية مع الصين، فإن هذه التركيبة تزيد من مخاطر المستثمر. وبالتالي، فإن SCHE مخصص للمستثمرين الذين يسعون بشكل خاص إلى التعرض للأسواق الناشئة ويشعرون بالراحة مع زيادة التقلبات.
يوفر VEA تنوعًا أكبر من SCHE مع ما يقرب من 4,000 حصة. حوالي 50% من الصندوق في شركات أوروبية و38% في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث تعتبر اليابان أكبر دولة تمثل 21% من ETF. يعني التركيز على الأسواق المتقدمة أن VEA يوفر مزيدًا من الاستقرار مقارنةً بـ SCHE. تجعل نسبة نفقاته المنخفضة منه صندوقًا قويًا للشراء والاحتفاظ به على المدى الطويل.