هل يمكن أن يجعلك استثمار 300 دولار شهريًا في VOO مليونيرًا؟ إليك الأرقام.

إحدى أكثر الطرق الموصى بها للاستثمار في سوق الأسهم هي شراء مؤشر S&P 500. مع صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة، يمكنك امتلاك جميع الشركات الـ 500 الأكبر المتداولة علنًا في أمريكا. مجرد شراء هذه الأسماء الكبرى الـ 500 قد يكون كافيًا لجعلك مليونيرًا. وذلك لأن مؤشر S&P 500 قدم عوائد قوية على المدى الطويل.

على مدى 98 عامًا منذ عام 1928، قدم مؤشر S&P 500 عوائد سنوية بنسبة حوالي 10%. تذكر أن هذا الرقم يتضمن بعض الانخفاضات الاقتصادية الكبيرة خلال الكوارث العالمية مثل الكساد الكبير والحرب العالمية الثانية. حتى مع فقاعة الدوت كوم في 1999-2000، والأزمة المالية العالمية في 2008، وجائحة 2020، وغيرها من الأزمات الجادة والانخفاضات قصيرة الأجل، كان مؤشر S&P 500 واحدًا من أفضل الأماكن التي يمكن للناس وضع أموالهم فيها لمدة تقارب 100 عام.

إحدى أفضل الطرق لشراء S&P 500 هي من خلال صندوق تداول مؤشرات شائع من "فانغارد" (Vanguard). صندوق "فانغارد S&P 500" (VOO +0.49%) معروف لدرجة أنه يُشار إليه غالبًا برمزه (VOO). يمتلك هذا الصندوق استراتيجية استثمار مختصرة تُسمى "VOO and chill".

دعونا نلقي نظرة على سبب كون "VOO and chill" قد تكون استراتيجية بسيطة لجعلك مليونيرًا من خلال الاستثمار على المدى الطويل.

يمتلك صندوق "فانغارد S&P 500" ما مجموعه 505 أسهم ويتتبع أداء مؤشر S&P 500. مثل المؤشر العام الذي يتبعه، قدم هذا الصندوق عوائد ممتازة في السنوات الأخيرة. على مدى (تقريبًا) 16 عامًا منذ تأسيس VOO في سبتمبر 2010، حقق صندوق S&P 500 هذا متوسط عوائد سنوية بنسبة 14.94%. في السنوات الخمس الماضية، حقق عوائد سنوية بنسبة 12.82% (حسب صافي قيمة الأصول).

كلا معدلَي العائد المتوسطين أعلى من متوسط عوائد سوق الأسهم على المدى الطويل البالغ 10% سنويًا. قد لا تستمر هذه الأداء القوي. قد يدخل سوق الأسهم مرحلة هبوط أو يفشل في تحقيق هذا النمو العالي في المستقبل.

لكن دعونا نرى كيف يمكن أن يجعلك VOO مليونيرًا مع بعض معدلات العائد المختلفة الممكنة، بناءً على أدائه الفعلي في الماضي.

لنقل أنك تستطيع استثمار 300 دولار شهريًا، وتستمر في استخدام نفس المبلغ 300 دولار لشراء أسهم من صندوق "فانغارد S&P 500" (VOO) شهرًا بعد شهر. لنفترض أيضًا أن الصندوق يقدم نفس متوسط العائد السنوي طويل الأجل البالغ 10% سنويًا على مدى 98 عامًا.

عند معدل العائد السنوي البالغ 10%، سينمو مالك إلى 57,375 دولار بعد 10 سنوات. بعد 20 عامًا، سيكون لديك 206,190 دولار. بعد 30 عامًا، سيكون لديك 592,178 دولار، وبعد 36 عامًا، سيكون لديك أكثر من مليون دولار.

ماذا لو كان بإمكان VOO تحقيق أداء أفضل من ذلك؟ دعونا نفترض أن VOO يمكن أن يستمر في تقديم نفس العائد الذي حققه في السنوات الخمس الماضية: 12.82%. استثمار 300 دولار شهريًا عند هذا المعدل من العائد سينمو إلى 65,735 دولار بعد 10 سنوات. بعد 20 عامًا، سيكون لديك 285,346 دولار. بعد 30 عامًا، سيكون لديك أكثر من مليون دولار.

ماذا لو استمر VOO في الأداء القوي نفسه الذي حققه في الـ 15 (تقريبًا 16) عامًا الماضية؟ دعونا نفترض أن الصندوق يحقق نفس متوسط العائد السنوي البالغ 14.94% الذي حققه في السنوات الـ 15 (تقريبًا 16) الماضية.

عند هذا المعدل من العائد، فإن 300 دولار مستثمرة شهريًا ستنمو إلى 72,880 دولار بعد 10 سنوات. بعد 20 عامًا، سيكون لديك 366,183 دولار، وبعد 27 عامًا، ستتجاوز علامة المليون دولار.

لا توجد ضمانات بأن أي صندوق ETF أو استثمار سيحقق عوائد سنوية بنسبة 10% أو أعلى إلى الأبد. لكن هذه أرقام حقيقية بناءً على العوائد التاريخية. إن نسبة المصاريف المنخفضة جدًا البالغة 0.03%، والتنويع الواسع، والبساطة تُظهر لماذا يُصنف صندوق "فانغارد S&P 500" بين أفضل صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة.