هل يمكن أن يجعل هذا صندوق الاستثمار المتداول S&P 500 الذي لا يمكن إيقافه منك مليونيراً؟ إليك ما تقوله بيانات 20 عاماً.
لقد كان هذا العام وقتًا مثيرًا لسوق الأسهم. على الرغم من بعض الانخفاضات قصيرة الأجل المرتبطة بالصراع في إيران وعدم اليقين المستمر بشأن التضخم وارتفاع أسعار الفائدة، يبدو أن المستثمرين متفائلون بشأن الأسهم. لقد بلغ مؤشر S&P 500 (^GSPC +0.43%) مؤخرًا مستويات قياسية جديدة وارتفع بنحو 13% منذ بداية العام.
لكن كيف يجب أن تستثمر من أجل المستقبل؟ هل يعد شراء مؤشر S&P 500 رهانًا جيدًا على المدى الطويل؟
إليك ما يجب أن يحتفظ به كل مستثمر في ذهنه: على مدى الـ 98 عامًا الماضية، منذ عام 1928، حقق مؤشر S&P 500 عوائد سنوية متوسطة تبلغ حوالي 10%. تتضمن تلك العوائد المتوسطة العديد من الطفرات والركود والأزمات الاقتصادية على طول الطريق.
لكن إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل، فإن شراء S&P 500 يميل إلى أن يكون خيارًا ذكيًا لأنه يتيح لك امتلاك أكبر 500 شركة مدرجة في السوق الأمريكية. تميل تلك الشركات إلى تحقيق الأرباح وتقديم العوائد للمساهمين.
إذا كنت ترغب في صندوق مؤشر سهل ومنخفض التكلفة للغاية يمكن أن يوفر عوائد لبناء الثروة، فقد يكون صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM +0.39%) خيارًا جيدًا. دعونا نلقي نظرة على كيفية جعل هذا الصندوق القوي من S&P 500 منك مليونيرًا.
هناك العديد من صناديق S&P 500 المتاحة للمستثمرين. قد لا يكون صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF معروفًا مثل صندوق State Street SPY الشهير، ولا يمتلك أصولًا تحت الإدارة مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF الشهير.
لكن صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF يحتفظ بأصول تبلغ حوالي 172.5 مليار دولار ويقوم بفرض نسبة مصاريف تبلغ 0.02%. يحتفظ بنفس الأسهم الموجودة في S&P 500، والتي تمثل 80% من إجمالي سوق الأسهم الأمريكية. قد يكون هذا الصندوق وسيلة رائعة للمستثمرين للحصول على تعرض لمؤشر S&P 500. إذا لم يكن ضمن اهتماماتك، فإنه يستحق النظر فيه.
على مدار الـ 20 عامًا الماضية، منذ تأسيسه في نوفمبر 2005، حقق هذا الصندوق من S&P 500 عوائد سنوية متوسطة تبلغ 11.26%. وقد حقق مؤخرًا أداءً أفضل، حيث كانت العوائد السنوية حوالي 15.1% خلال السنوات العشر الماضية، و12.8% خلال السنوات الثلاث الماضية، و19.3% خلال العام الماضي.
لا يوجد ضمان بأن أي استثمار في سوق الأسهم، بما في ذلك S&P 500، سيوفر عوائد بنسبة 10% سنويًا. قد يتعرض سوق الأسهم للانهيار. قد تتأخر الأسهم الأمريكية عن الأسهم الدولية لفترة طويلة.
لكن دعونا نفترض أن صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF يستمر في أدائه القوي ويحقق نفس العائد السنوي المتوسط البالغ 11.26% الذي حققه على مدار الـ 20 عامًا الماضية.
إذا استثمرت 500 دولار شهريًا في هذا الصندوق وحقق عائدًا سنويًا قدره 11.26%، بعد 10 سنوات، سيكون لديك 101,597 دولار. بعد 20 عامًا، سيكون لديك 396,902 دولار. وبعد 28 عامًا، ستصل استثماراتك إلى 1 مليون دولار.
سواء كان هذا الصندوق أو أي صندوق آخر متنوع بشكل واسع في سوق الأسهم، فإن الفكرة واحدة: يمكن للعديد من المستثمرين تحسين فرص نجاحهم من خلال شراء والاحتفاظ بكثير من الأسهم. إن صندوق State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF يتنافس مع أفضل صناديق S&P 500.