FHLC مقابل PJP: أي من صناديق الاستثمار المتداولة في الرعاية الصحية هو الخيار الأفضل للمستثمرين؟
كل من صندوق Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC +1.22%) وصندوق Invesco Pharmaceuticals ETF (PJP +0.89%) يركزان على القطاع الطبي، ولكن استراتيجياتهما الأساسية، وتكاليفهما، وملفات المخاطر تختلف بشكل كبير بالنسبة لمحافظ الاستثمار طويلة الأجل.
فهم هذه الاختلافات الهيكلية هو المفتاح لتحديد أي صندوق يناسب احتياجاتك بشكل أفضل. إليك كيفية مقارنة الصندوقين من حيث العوامل الأكثر أهمية للمستثمرين.
يقيس البيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ ويتم حساب البيتا من العوائد الشهرية على مدى تاريخ الصندوق المتاح (حتى خمس سنوات). يمثل العائد على مدى سنة واحدة العائد الكلي على مدى الـ 12 شهراً الماضية. وعائد توزيعات الأرباح هو العائد على التوزيعات عن الـ 12 شهراً الماضية.
يعد FHLC أقل تكلفة من حيث الرسوم مع نسبة نفقات أقل، كما أنه يقدم عائد توزيعات أرباح أعلى من صندوق Invesco. قد يجعل هذا الصندوق أكثر جاذبية للمستثمرين الذين يركزون على التكاليف أو الدخل.
يتتبع FHLC مؤشراً واسعاً لأسهم الرعاية الصحية الأمريكية، مما يوفر تعرضاً لأكثر من 300 استثمار عبر القطاع بأكمله. تشمل أكبر مراكزه Eli Lilly وJohnson & Johnson وAbbVie. تم إطلاق الصندوق في عام 2013، وقد دفع 1.02 دولار لكل سهم في توزيعات الأرباح على مدى الـ 12 شهراً الماضية.
يتبنى PJP نهجًا أكثر تركيزًا مع تركيز خاص على شركات الأدوية، حيث يحتفظ حالياً بـ 33 ورقة مالية فقط. تشمل أكبر مراكزه Abbott Laboratories وAmgen وAbbVie. تم إطلاقه في عام 2005 وقد دفع 1.06 دولار لكل سهم في توزيعات الأرباح على مدى الـ 12 شهراً الماضية.
للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار صناديق ETFs، تحقق من الدليل الكامل عبر هذا الرابط.
بينما يغطي كل من PJP وFHLC قطاع الرعاية الصحية، فإن اختلافاتهما في التنوع مهمة للمستثمرين للنظر فيها.
بما أن PJP يحتفظ بـ 33 سهمًا فقط ويركز بشكل حصري على شركات الأدوية، فإنه يوفر تنوعًا أقل بكثير مقارنةً بـ FHLC الأوسع. أحيانًا، يمكن أن يؤدي النهج الأكثر تحديدًا إلى عوائد أعلى. يبدو أن هذا هو الحال هنا، حيث تفوق PJP على FHLC في كل من العوائد الإجمالية على مدى سنة واحدة وخمس سنوات.
ومع ذلك، فإن الجانب السلبي لقلة التنوع هو أنه يزيد من المخاطر. يحتفظ FHLC بأكثر من 300 سهم عبر قطاع الرعاية الصحية الأوسع، مما يوفر حماية أكبر إذا تعرضت شريحة الأدوية لصدمة تقلبات.
الرسوم هي اختلاف آخر مهم يجب النظر فيه. يتقاضى PJP نسبة نفقات تبلغ 0.57% مقارنة بـ 0.08% لـ FHLC. وهذا يعني أن المستثمرين يمكن أن يتوقعوا دفع 57 دولارًا أو 8 دولارات في السنة كرسوم، على التوالي، عن كل 10,000 دولار مستثمرة.
بينما قد يبدو أن هذا اختلاف طفيف، إلا أنه يمكن أن يتراكم إلى آلاف الدولارات مع مرور الوقت لأولئك الذين لديهم أرصدة حسابات كبيرة.
باختصار، يمكن أن يكون كلا الصندوقين خيارات ذكية للشراء، لكن الاختيار الصحيح لك يعتمد على أهدافك. FHLC أقل تكلفة ويقدم تنوعًا أكبر للمساعدة في الحماية من المخاطر. من ناحية أخرى، كان PJP أكثر ربحية في السنوات الأخيرة، وقد يساعد نهجه الأكثر تركيزًا في سد أي فجوات قد تكون لديك في محفظتك.